Introdução

Alocação de ativos é uma estratégia que sugere ao investidor, diversificar o seu capital em alguns ativos, com o intuito de no médio a longo prazo conseguir ter uma valorização do seu portfólio e proteção contra a volatilidade do mercado.

Para melhor entendimento usarei um gráfico e dois tipos de investimentos destinos, ETF e a letra do tesouro LFT (Selic). Vamos simular que eu tenho um perfil moderado ao risco, e gostaria de elaborar uma carteira de 50% em LFT e 50% em ETF com um valor de investimento de R$: 500,00 cada totalizando R$ 1.000,00.

alocação1

Após 6 meses da elaboração da carteira vamos simular que a ETF valorizou 40% totalizando R$: 700,00 e a letra do tesouro LFT valorizou 10% totalizando R$: 550,00, o gráfico ficaria assim…

alocação2

A estratégia inicial da carteira era de manter ela em 50% de LFT e os outros 50% de ETF, porem a ETF se valorizou bastante e ganhou peso na carteira influenciando na composição da mesma, tirando ela do equilíbrio, sendo assim o investidor precisa vender um pouco de ETF (R$: 75,00) e comprar LFT (R$: 75,00), para voltar ao equilíbrio.

Seguindo essa estratégia a carteira vai acumulando de tempos e tempos, pode acontecer da ETF cair, e o investidor precisar vender a LFT para voltar ao equilíbrio. Caso o investidor seja mais conservador e não queira ter uma exposição de 50% da sua carteira em renda variável (ETF) você pode adotar um perfil mais conservador com algo em torno de 20% da carteira em renda variável caso o investidor seja mais arrojado, pode se expor mais na renda variável algo em torno de 70% ou 80% da carteira, quem sabe diversificar um pouco mais com Fundos Imobiliários, outra ótimo ativo, de certa liquidez e com pode trazer bons resultados.

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